Financiële planning

U heeft plannen voor de toekomst. U wilt bijvoorbeeld op uw 55ste een wereldreis maken, op uw 60ste stoppen met werken of over enkele jaren de winters in Spanje doorbrengen.

Als u het niet wilt laten bij dromen is financiële planning echt iets voor u. Daarbij worden uw financiële voorzieningen zo ingericht dat uw wensen financiëel haalbaar worden.

Bij financiële planning komt heel wat kijken. Uw gezinssituatie, uw wensen en financiële doelen vormen het uitgangspunt. Vervolgens kijken we naar uw huidige vermogenssituatie: de schulden, hypotheek, spaar- en beleggingsrekeningen, pensioenregeling en verzekeringen.

Ten slotte is het de kunst om al die voorzieningen optimaal op elkaar af te stemmen en daarbij rekening te houden met de fiscale aspecten.

Wij verstaan die kunst. Het resultaat is een plan waarin onzekerheden worden afgedekt, uw vermogenspositie wordt versterkt en uw doelen binnen handbereik komen. Financiële planning is overigens geen eenmalige gebeurtenis. Het is een proces dat telkens aangepast wordt aan veranderingen in uw persoonlijke situatie.

Advies: Als u over enig vermogen beschikt dat u voor uw kinderen heeft bestemd, dan is het gunstiger om bedragen te schenken dan in een nalatenschap onder te brengen. Dankzij de vrijstellingen levert schenken tijdens uw leven een aanzienlijk fiscaal voordeel op.

Tip! Als u een huis heeft waarop slechts een geringe hypotheekschuld rust, kan het financieel verstandig zijn uw huis al tijdens uw leven aan uw kinderen te schenken of te verkopen. Daarmee voorkomt u dat de fiscus een flink deel van uw erfstuk opeist.